خطة توفير منتظمة
يعرض معظم مديري الاستثمار خطط توفير منتظمة أو شهرية للاستثمار في صناديقهم ، وتكون الرسوم التي يتم تقاضيها في هذه الحالة مساوية بشكل عام لتلك التي يتم تقاضيها عن استثمار مبلغ دفعة واحدة ، وتعد خطط التوفير المنتظمة وسيلة سهلة للمستثمر للبدء في تملك وحدات في صناديق استثمارية ، بدون الحاجة إلى جمع مبلغ كبير لدفعة مرة واحدة للبدء في الاستثمار
إعادة الاستثمار
عندما يقوم الصندوق بتوزيع أرباح على حملة الوحدات به ، يمكن للمستثمر الحصول على هذه التوزيعات ، أو إعادة استثمارها في الصندوق لشراء المزيد من الوحدات .
التراجع
يصف هذا اللفظ الهبوط الذي يحدث في سعر سهمه أو في سوق الأوراق المالية بشكل عام . وهو ينطبق عادة على الهبوط الهادئ وليس الانخفاض الحاد .
عائد تسييل الموجودات
العائد الذي يتسلمه المستثمر عندما يحتفظ بسند ما حتى حلول اجله, وقد يكون هذا العائد مختلفا عن (( العائد الحالي )) فعلى سبيل المثال إذا تم شراء السند بسعر يقل عن قيمته الاسمية ،وتم الاحتفاظ به حتى حلول اجله ، فان عائد تسييل الموجودات سيشمل أيضا عائدا رأسماليا .
إعادة التوزيع
عمليات نقل تكتيكية في محفظة استثمارية ،تغير بشكل مؤقت من نسب الأسهم والسندات والسيولة النقدية أو فئات الموجودات الأخرى ضمن المحفظة ،وتستهدف عمليات إعادة التوزيع الاستفادة من التطورات الجارية في الأسواق .
إعادة التوازن
تصف عملية شراء أو بيع الاستثمارات ، التي تجري بهدف إعادة نسب مكونات المحفظة الاستثمارية إلى النسب المستهدفة لتوزيع الموجودات من الأسهم .السندات والأدوات المالية قصيرة الأجل . وتتيح هذه العملية تصحيح الانكشاف الزائد لفئة ما من الموجودات ،كنتيجة لارتفاع أسعارها السوقية ،وبالتالي التحكم في المخاطر الإجمالية للمحفظة .
مدى تحمل المخاطر
يصف تعبير ((مدى تحمل المخاطر )) حجم التقلبات السعرية التي يرغب المستثمر في تقبلها .وهو يمثل معيارا هاما للتقييم عند اختيار التشكيلة المناسبة من الأسهم والسندات ، السندات والأدوات المالية قصيرة الأجل للمستثمر .
الاسهم
تمثل ملكية في شركة ما ، ويتم الاشارة اليها احيانا بمصطلح ((حصة )) في شركة . وتاريخيا ، تميل الاسهم الى الارتفاع في القيمة بمرور الوقت .كما انها تتمتع بافاق لتحقيق اداء افضل من انواع الاستثمار الاخرى على المدى الطويل . ورغم ذلك فان الاسهم تكون عرضة لتقلبات سعرية اكبر من الادوات المالية الاخرى .
السندات
تمثل دينا مستحقا على شركات هيئات ووكالات حكومية , وهي توفر دخلا على شكل دفعات فائدة . كما تعيد قيمتها الاسمية او اصل راس المال ( قيمة راس المال ،قيمة المبلغ الاصلي صدرت به ) اذا تم الاحتفاظ بها حتى انتهاء مدة اجلها .ولان السندات تتقلب في القيمة ، اعتمادا على اسعار الفائدة بشكل اساسي , فان المستثمرين قد يحققون ارباحا او خسائر عند بيع السندات قبل انتهاء اجالها المحددة .
الاستثمارات قصيرة الأجل
تمثل استثمارات يقل اجلها عن ثلاثة سنوات ، وتشمل أدوات مالية , وسندات قصيرة الآجل . وتتيح الاداوت المالية قصيرة الآجل تحقيق فوائد ،كما ان تقلب أسعارها يظل محدودا .ورغم ذلك فإنها توفر اقل قدر من العائدات على المدى الطويل .
يتكون كل صندوق استثماري من نوع واحد على الاقل من انواع هذه الاصول (فعلى سبيل المثال يمكن أن تضم موجودات صناديق النمو والدخل مزيجا من الاسهم والسندات )
مؤشر ام اس سي أي ( msci eafe index)
إم إس سي آي هي اختصار ل((مورغان ستانلي كابيتال انترناشيونال )) لاسواق أوروبا واستراليا والشرق الأقصى ، ويقيس مؤشر إم إس سي آي أي أداء 1000سهم . ويتم احتساب قيمة المؤشر بطريقتين مختلفتين : طبقا للقيمة الرأسمالية وطبقا للناتج المحلي الإجمالي
المعروض النقدي( Mony supply)
يصف هذا اللفظ بشكل عام قيمة الاوراق النقدية والعملات المعدنية المتداولة ، بما في ذلك الودائع المصرفية للقطاع الخاص . وبشكل عام بعد ارتفاع المعروض النقدي مؤشرا سلبيا لافاق معدلات التضخم المستقبلية .
الصندوق الاستثماري (Mutual Fund)
يتم فيه تجميع أموال مستثمرين متعددين ، واستثمارها لتحقيق هدف محدد . ويتولى استثمار الأموال مدير استثماري محترف وتخضع الصناديق الاستثمارية عادة لقوانين الشركات والتشريعات الخاصة بالاستثمارات . الرجاء مراجعة بندي الصندوق والوحدة الاستثمارية .
مؤشر ناسداك المجمع (Nasdaq composite Index)
مؤشر لنظام السوق الوطني يشمل اكثر من 5000سهم يتم تبادلها عبر المنصات فقط وليس من خلال البورصة .
صافي الموجودات ( Net Assets)
إجمالي موجودات الصندوق أو الشركة ، مخصوما منه إجمالي مطلوبات نفس الصندوق أو الشركة.
القيمة الصافية للموجودات (Net Asset Value(nav)
القيمة النقدية للوحدات في الصندوق . وهي تحديد من خلال خصم إجمالي المطلوبات من إجمالي موجودات الصندوق ((للحصول على صافي الموجودات )) وقسمة الناتج على عدد وحدات الصندوق .
القيمة الاسمية ( nominal )
القيمة الاسمية للسهم أو الوحدة وهي لفظ أكاديمي ولا علاقة لها بالقيمة الكامنة للوحدة.
اسهم قيمة
هي الأسهم التي تصنف على أن أسعارها تراوح دون قيمتها الفعلية ،سواء من حيث قيمتها الدفترية أو من حيث أرباحها الحالية والمتوقعة . وتشمل ((اسهم ذات قيمة ))في العادة اسهم شركات صغيرة وغير مشهورة ، غير أن أسعارها قد تكون اكثر عرضة للتغلب من اسهم الشركات الكبيرة .
التقلبات السعرية
يصف هذا اللفظ عمليات الصعود والهبوط في سعر الاستثمار بشكل عام . وكلما كان حجم هذا الارتفاع والانخفاض كبيرا ،ويحدث بصورة دائمة ،كلما كان الاستثمار عرضة للتقلب .
مقاييس التقلبات
تستهدف مقاييس التقلبات المقارنة بين تذبذب سعر الوحدة في المحفظة الاستثمارية أو عائداتها الإجمالية .مع تلك السائدة في سوق مالي ذي علاقة ، ممثلة في مؤشر رئيسي في هذا السوق ،وتعمد مقاييس التقلبات على الأداء التاريخي ،ولهذا فأنها لا تستخدم في قياس أداء الصناديق التي لم يمض على تاسسها اكثر من سنتين اثنتين ،
الكفالات
تمنح الكفالات حامليها الحق بشراء اسهم سعر محدد يسمى ((سعر ممارسة حق الشراء ))قبل موعد محدد ،دون ان يترتب عليهم أي التزام بالشراء
التماسك
لفظ يصف التحركات في سعر سهم او سوق الاسهم بشكل عام ، وينطبق هذا الوصف عندما يستمر التداول عند مستوى أو سعر ثابت محدد،فعلى سبيل المثال ، إذا ارتفع سعر شركة من 0،90 دولار إلى 1،10 دولار ثم انخفض .واستقر بعد ذلك حول مستوى 1،00 دولار فانه يوصف بكونه سجل تماسكا .
إشعار التعاقد
يشبه إشعار التعاقد ، الإيصال الذي يتسلمه المشتري من المتجر .فكلما قمت يتعامل ما في صندوق استثماري أو في الأسهم ، سواء كنت بائعا أو مشتريا أو نجري عملية تبديل ، سيتم إصدار إشعار تعاقد لك .وسيتضمن هذا الإشعار كافة التفاصيل المتعلقة بالمعاملة ,على سبيل المثال يتضمن الإشعار الخاص بشراء وحدات في صندوق استثماري .تاريخ المعاملة ,اسم الصندوق ،قيمة المبلغ الذي استثمرته ، أية رسوم تم تفاصيلها وصل في عدد الوحدات التي أصبحت تمتلكها في الصندوق .
فكرة المحفظة
تستهدف المحفظة الاستفادة من النمو في مؤشرات اكبر 3 أسواق مالية هي الولايات المتحدة وأوروبا واليابان وان إحدى المزايا الكبرى لمحفظة التجاري
يتبع